$ - 83.62 руб.
€ - 93.72 руб.
Полезные ссылки

Обоснуй: златоустовцам объяснили, какой перевод считается подозрительным

Обоснуй: златоустовцам объяснили, какой перевод считается подозрительным

Закон, согласно которому Федеральная налоговая служба ужесточила контроль за переводами с карты на карту, вступил в силу с 1 июня 2025 года. Но и до того банки были обязаны отслеживать денежные переводы своих клиентов. В каких случаях придётся объяснять, кому и зачем вы отправили средства, узнал «Златоуст.инфо».

Главная цель такого отслеживания – борьба с нарушениями «антиотмывочного» законодательства и противодействие мошенникам, напоминают финансовые аналитики. При проверке банки ориентируются на несколько критериев.

Так, вопросы могут возникнуть, если физические лица обмениваются переводами на сумму больше 100 тысяч рублей в день и больше миллиона рублей в месяц. Впрочем, заинтересоваться могут и меньшей суммой – в случае, если по одному счёту производится множество входящих и исходящих операций или если он используется только для переводов, без бытовых платежей.

«Помимо сумм переводов, среди рекомендуемых Банком России критериев есть и слишком большое количество платежей, более 30 в день, переводы в адрес более десяти физлиц в сутки или более 50 — в месяц. Подозрение может вызвать и слишком короткий – меньше минуты – промежуток между зачислением средств на счёт и их переводом», - отметила аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

Эксперт рекомендовала сохранять документы, подтверждающие происхождение денег, особенно крупных сумм, избегать массовых переводов на незнакомые карты, а также не перенаправлять деньги сразу после получения.
  • Фото: © ru.freepik.com
Комментарии
0
Guest
Отработал полгода на вахте, перевел своим миллион, и что теперь - преступник !?(
Имя Цитировать 0
0
Guest
перевел мошенникам 9 млн теперь еще отвечать перед налоговой?(((((((
Имя Цитировать 0
0
Guest
или нет пусть ответит перед налоговой кто получил эти 9 млн
Имя Цитировать 0
0
Guest
Пользуйтесь наличкой. Это избавит вас от слежки и от прочих многих заподлянок, придуманных верхами и мойшенниками. На работе просите, чтобы ЗП выдавали наличкой, это разрешено законом, но всячески затруднено с других сторон для работодателя. А чем больше народу будет пользоваться наличкой, тем позднее наступит цифровой концлагерь и тем меньше людей пострадает от мойшенников. Личный взгляд на тему.
Имя Цитировать 0
0
Guest
Скоро налички совсем не будет! Будем только цыфровыми деньгами пользоваться. Все под колпаком.  
Имя Цитировать 0
0
Guest
Цитата
Guest пишет:
Пользуйтесь наличкой. Это избавит вас от слежки и от прочих многих заподлянок, придуманных верхами и мойшенниками. На работе просите, чтобы ЗП выдавали наличкой, это разрешено законом, но всячески затруднено с других сторон для работодателя. А чем больше народу будет пользоваться наличкой, тем позднее наступит цифровой концлагерь и тем меньше людей пострадает от мойшенников. Личный взгляд на тему.
Наличка на 100% безопасна, разумеется. Она в огне не тонет и в воде не горит. Её не могут украсть, её невозможно потерять.
Имя Цитировать 0
Текст сообщения*
Загрузить файл или картинкуПеретащить с помощью Drag'n'drop
Перетащите файлы
Ничего не найдено
Отправить Отменить
Защита от автоматических сообщений
Смотрите также
09:02 Сегодня
«Почки откажут»: как житель Златоуста чуть не умер после совета из Сети
Фармацевт одной из аптек Златоуста рассказала «Златоуст.инфо», как одним вопросом сохранила не только здоровье, но, возможно, и жизнь своему покупателю. Златоустовец лет 50-ти, с явными признаками простуды, спросил, чем лучше запить две пачки парацетамола разом. «Мне на работу завтра, а меня ноги не держат – слабость, температура под 40. Вот, жена в Интернете нашла совет – 20 таблеток парацетамола выпить, и наутро будешь как огурчик!» - поделился с фармацевтом мужчина, который был уверен, что терапевт ему «пропишет то же самое». Так какой, мол, смысл тратить время на поход в поликлинику?  Сотрудница аптеки пришла в ужас и разъяснила покупателю: после такого «Интернет-лечения» у него в считанные часы - на фоне токсического гепатита - пожелтеет кожа и откажут почки. После этого, даже если врачи-токсикологи «откачают», придётся всю жизнь быть на диализе. К счастью, покупатель поверил, испугался такой перспективе и пошел домой - вызывать «скорую».       Собеседница нашего портала уверена: за подобные «советы» в Сети нужно вводить уголовную ответственность. Но есть и другой нюанс: очевидно, люди настолько перестали верить в медицину (и в шанс быстро попасть к врачу), что прибегают к самолечению не «от хорошей жизни», а от безысходности.  Обсуждение новости здесь ВКОНТАКТЕ https://vk.com/newszlatoust74
18:13 Вчера
«Зато мы в тренде»: жители Златоуста – о плюсах и минусах цифровизации
Во время сбоев в работе мобильного Интернета в районе проспекта Гагарина в Златоусте, горожане задумались: а что мы станем делать, если связь и дальше станет сбоить, а потом прикажет долго жить и проводная Сеть?  Впервые столкнувшись со столь долгим перерывом в предоставлении привычной услуги и испытывая большие неудобства, жители Златоуста начали проявлять недовольство всеобщей цифровизацией. «Златоуст.инфо» выслушал разные мнения.  «Накрываются медным тазом все современные сервисы, прикрученные к мобильному Интернету: такси, оплата по безналу, маркетплейсы, приложения, дистанционная работа, системы охраны и наблюдения, - без оптимизма констатируют жители Златоуста. – Не ровен час, и до проводного Интернета «тормозуха» дойдёт. Пожинаем плоды бездумной и поспешной цифровизации, которая вдруг повернулась к нам задним местом. И это сразу заставило задуматься: а не слишком ли быстро в угоду удобствам мы попрощались с более основательными вещами – «наличкой», бумажными документами, человеческим присутствием и прочим? И на Западе, и в нашей стране многие эксперты предостерегают от тотальной цифровизации, указывая на её критические «уязвимости». Но как говорится, пока гром не грянет.... Вот и загремело».  «В цифровизации много удобства, но для меня лично все перечёркивает один жирный минус - утрата личных границ и отсутствие безопасности моих данных, - заявила «Златоуст.инфо» юрист Наталья К. - Другие негативные последствия этого явления - снижение уровня культуры и образования, сокращение живого общения. И они только обостряются».  «Беспокойство по поводу нарушения личных границ характерно только для сообществ с высокой индивидуализацией сознания, - не согласен IT-специалист Павел Самойленко. - Там, где интересы общества преобладают над частными, как мы видим на примере Китая, - картина другая. Негатив на начальном этапе цифровизации - ожидаемое явление. Оно сопровождает все новшества, которые даёт нам прогресс. Многие просто ещё не привыкли к новым технологиям и не до конца понимают, сколько плюсов они несут - например, возможность получать услуги и информацию (в том числе, и образование), не выходя из дома. В этом Россия следует общемировому тренду».  Обсуждение новости здесь ВКОНТАКТЕ https://vk.com/newszlatoust74   
16:49 Вчера
«Это всё же труп»: многие жители Златоуста не моют только фарш
Несмотря на чёткие рекомендации врачей-гастроэнтерологов о том, что из магазинных продуктов нужно мыть, сразу вернувшись домой, чтобы не подхватить кишечную инфекцию, а что – не нужно, многие жители Златоуста с этим в корне не согласны. «Златоуст.инфо» выяснил: среди нас много людей, живущих по принципу «Всё мыли, моем и будем мыть».  «Однажды увидела, как парень-студент, раскладывавший товар в супермаркете, сплюнул прямо на пол, а когда у него из рук выпала палка колбасы, просто поднял её и положил на полку, - рассказала «Златоуст.инфо» мама двоих детей Ульяна Половинкина. – С тех пор я все магазинные упаковки мою с хозяйственным мылом. Промываю под струей воды и мясо – кто знает, какие руки его трогали. Замачиваю в воде с содой яйца, только потом убираю в холодильник. Фрукты ополаскиваю со специальным средством. Словом, не мою только фарш».  «Мясо - это труп, как не крути. Неизвестно, где оно лежало. Помимо бактерий, на нём есть и другой «мусор» - пыль, осколки костей, шерсть, - согласна Елена Л. - Нужно мыть. Даже в упаковках куриного филе встречаются костные осколки. Мясо вымачиваю час в соленой воде, чтобы в нее перешли антибиотики, которыми пичкали скотину. И всё равно первый бульон – после закипания - сливаю. На пищеблоках в детских садах именно так и делают (по санитарным нормам)».  А что говорят медики? Известный врач-гастроэнтеролог Максим Кузнецов в своём блоге дает такую рекомендацию:  «Мясо не надо мыть – при термической обработке все бактерии и так погибнут. Фрукты – обязательно. Яйца для хранения в холодильнике мыть не надо, так как это риск заражения сальмонеллой (мытое яйцо становится проницаемым для бактерии). А вот перед самым приготовлением – нужно. Консервы мойте особенно тщательно, так как при открывании банки все микробы с крышки попадут внутрь. Тщательнее всего нужно мыть овощи, потому что они контактируют с землёй. Это самая частая причина кишечных инфекций».  Обсуждение новости здесь ВКОНТАКТЕ https://vk.com/newszlatoust74  
15:17 Вчера
«За незабываемую ночь»: жители Златоуста продолжают шутить с банками
Несмотря на предостережения финансовых учреждений, чем чревато писать шуточные фразы в назначении переводов, жители Златоуста продолжают «креативить». То напишут: «На бутылку водки для совместного распития», то «За незабываемую ночь», а то и вовсе «На совершение диверсий»…  «Убедительно просим воздержаться от юмора при совершении переводов. Так, после комментария в духе «на совершение диверсий» обязательно последует проверка силовиков, - предупредили подписчиков «Златоуст.инфо» в дирекции одного из ведущих банков. - Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для подобных «шуток». Неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и стать поводом для дополнительной проверки. Пока она будет проводиться, средства могут оказаться заблокированными».  Сообщение получателю в банковском приложении, добавили специалисты, - это не личная переписка в мессенджере. Это часть информации, сопровождающей банковскую операцию, а сведения об операциях по счёту относятся к банковской тайне. При этом закон прямо допускает передачу таких сведений государственным органам в предусмотренных законом случаях.  Обсуждение новости здесь ВКОНТАКТЕ https://vk.com/newszlatoust74
14:14 Вчера
Читай, малыш: педагоги Златоуста обсудили, как вырастить буквоежек
Всевозможные гаджеты теснят традиционную бумажную книгу, - это грустная реальность современной жизни. К счастью, традиция читать перед сном своему ребёнку сохранилась во многих семьях Златоуста, а воспитатели городских детских садов всячески пестуют и подогревают интерес дошколят к «источнику знаний». Это всесторонне доказал педагогический субботник «Воспитание книгой», который собрал златоустовских педагогов в детском саду № 98 на улице Полетаева.  Дружная и творческая команда воспитателей во главе с заведующей детсадом № 98 Натальей Комаловой в течение полутора часов делилась с коллегами своими авторскими наработками приобщения малышей к ежедневному чтению.  В этом детсаду книги занимают самые почетные места – работают букроссинг, организованы небольшие библиотеки в каждой группе, проходит множество мероприятий по инсценированию сказок и рассказов, которые воспитатели вместе с детьми читают ежедневно. Кроме того, дети создают самодельные книги с помощью родителей.  В рамках этой встречи представители всех детских садов Златоуста побывали на интереснейших мастер-классах по созданию рекламного ролика «По страницам сказки», «Фольклор в подвижных играх», «Изготовление закладок для книг», «Мнемотехника: как визуальные подсказки помогают детям полюбить литературу» и многих других.  Богатый, уникальный опыт педагогов детсада № 98, с благодарностью принятый коллегами, ярко доказывал: если с самого раннего детства приобщать ребёнка к чтению, вы воспитаете интеллектуальную, грамотную и духовно богатую личность.  Фото: МАДОУ «Детский сад № 98», ВКонтакте  Обсуждение новости здесь ВКОНТАКТЕ https://vk.com/newszlatoust74
11:10 Вчера
Жителей Златоуста призвали проверить договора на обслуживание газового оборудования
А если их до сих пор нет – заключить. О необходимости сделать это напомнили в региональном министерстве ЖКХ, подчеркнув, что надёжность газоснабжения зависит не только от работы специалистов, но и от ответственности самих потребителей.  «По закону у каждого собственника должно быть заключено договорное основание для технического обслуживания внутриквартирного газового оборудования. При отсутствии необходимого договора эксплуатация газового оборудования запрещена. При выявлении нарушений подачу газа могут приостановить», - отметили в ведомстве.  За оформлением договора нужно обратиться в абонентский отдел газораспределительной организации или в личный кабинет на её официальном сайте. Либо в свою управляющую организацию или ТСЖ, если они уполномочены заключить договор от имени собственников.  Кроме паспорта потребуются документы о праве собственности на жильё и сведения о газовом оборудовании: марка, модель и год установки, если эти данные имеются.  «Не откладывайте проверку на начало холодов. Своевременное обслуживание помогает предупредить неисправности, снизить риск аварий и обеспечить безопасное использование газа в течение всего отопительного сезона», - подчеркнули в министерстве ЖКХ.
10:07 Вчера
Команда школы из Златоуста борется за победу в конкурсе педагогических коллективов
Его объявил Государственный университет просвещения, чтобы выявить лучшие практики взаимодействия между коллегами, которые выполняют общую задачу – сделать образование качественным, а процесс его получения интересным. На старт в номинации «Учитель. Школьная команда» вышли два представляющие Златоуст коллектива из школы №38 и школы-интерната №31. После оценки заявок пропуск во второй тур получила команда 38-й школы.    «Теперь претендентам нужно представить описание своей практики по выбранной теме с алгоритмами решения конкретных вопросов, - рассказали в региональном Министерстве образования. – По итогам этой работы появится рейтинг участников и определены команды, прошедшие в третий этап».  В первом туре конкурса «Школьная команда мечты» участвовали 2633 команды из 87 регионов России. Во второй тур прошли 298 участников из 66 регионов, набравшие 21 балл и больше.