- 2012-2017
-
Скрыть
Откуда деньги: жительница Златоуста опасается класть на счёт крупную сумму

Получив в подарок от бабушки крупную сумму, жительница Златоуста задумалась: если она положит деньги на свой счёт, не придётся ли объяснять банку, откуда они взялись? И не возникнут ли вопросы у налоговой? «Златоуст.инфо» тоже озадачился.
«Обычно проверку происхождения средств на вкладе у всех своих клиентов банки не проводят, делать это регулярно у кредитных учреждений нет повода, - сообщили в Роскачестве. - Но если сумма превышает установленные законом лимиты (обычно речь идёт о нескольких миллионах рублей), банк вправе провести дополнительную проверку, запрашивая источник поступления средств».
Запросить подтверждение происхождения средств для вклада банк может при подозрении в отмывании доходов, частых пополнениях счетов крупными суммами, случаях, когда деньги на счёт поступают из-за рубежа или при низкой документальной прозрачности клиента.
Что касается самого факта дарения крупной суммы, то стоит заключить договор дарения, рекомендуют специалисты. Согласно закону, такой договор между физлицами может быть подтверждён как устно, так и письменно. Никаких нотариальных заверений для этого не требуется, хотя если вы хотите себя обезопасить, к нотариусу обратиться можно.
- Фото: © ru.freepik.com
![]()
Guest
|
Дурдом отдыхает.Чем дальше, тем страшнее.Что интересно..Все запреты против простых русских людей..
|
![]()
Guest
|
А крупная сумма - это сколько ?
1500 руб. - это уже крупная сумма? |